Πολιτική AML και Επαλήθευση Παίκτη
Στο Royalzino Casino η διαφάνεια είναι precondition για κάθε συναλλαγή. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς πότε, γιατί και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας, ποιους κανόνες παρακολούθησης εφαρμόζουμε στις αναλήψεις σας και τι συμβαίνει αν κάποιο έγγραφο λείπει ή απορριφθεί.
Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης
Λειτουργούμε με άδεια της Curacao eGazing με αριθμό 8048/JAZ2019-049 και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF) που απορρέουν από το κανονιστικό πλαίσιο της άδειάς μας. Από το 2023 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας, σχεδιάσαμε τις διαδικασίες μας με βάση τις διεθνείς καλές πρακτικές, συμπεριλαμβανομένων των προτύπων της FATF.
Η προσέγγισή μας είναι βασισμένη στον κίνδυνο: οι έλεγχοι είναι ανάλογοι του μεγέθους και του προφίλ κάθε λογαριασμού. Δεν θεωρούμε την επαλήθευση γραφειοκρατία, αλλά εργαλείο που προστατεύει τα κεφάλαιά σας, το όνομά μας και το σύνολο της κοινότητας των παικτών μας από παράνομες ροές χρημάτων.
Γιατί ζητά το Royalzino έγγραφα
Πότε σας επαληθεύουμε
Ο βασικός έλεγχος γίνεται πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Ζητάμε επίσης πλήρη επαλήθευση όταν οι αθροιστικές καταθέσεις σας φτάσουν τα 2.000 EUR ή όταν εντοπίσουμε μοτίβο συναλλαγών που το απαιτεί. Κανένα ποσό δεν αποστέλλεται από εμάς πριν ολοκληρωθεί ο έλεγχος ταυτότητας, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής.
Δεχόμαστε έγγραφα στα ελληνικά και στα αγγλικά, καθώς και μεταφρασμένα αντίγραφα με επίσημη σφραγίδα μεταφραστή για τις υπόλοιπες γλώσσες. Όλα τα έγγραφα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και εντός της ημερομηνίας λήξης τους.
| Έγγραφο | Τι δέχεται το Royalzino | Πότε ζητείται |
|---|---|---|
| Ταυτότητα | Διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης με φωτογραφία, εκδοθέν από δημόσια αρχή | Πριν την πρώτη ανάληψη |
| Απόδειξη διεύθυνσης | Λογαριασμός ΔΕΚΟ, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή με ημερομηνία έως 3 μηνών | Πριν την πρώτη ανάληψη |
| Απόδειξη μεθόδου πληρωμής | Βεβαίωση κατοχής κάρτας, πορτοφολιού ή λογαριασμού κρυπτονομισμάτων | Όταν η μέθοδος πληρωμής το απαιτεί |
Τα βήματα της επαλήθευσης
Τα έγγραφα που υποβάλλετε αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο το τμήμα συμμόρφωσης μπορεί να τα δει, και ποτέ δεν τα κοινοποιούμε σε τρίτους παρά μόνο αν το επιβάλλει νόμος ή ρητή εντολή της αρχής της άδειάς μας. Δεν χρησιμοποιούμε τα έγγραφά σας για μάρκετινγκ.
- Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας.
- Φωτογραφίστε το έγγραφο ταυτότητας από τις δύο όψεις, χωρίς λάμψη ή κοψίματα.
- Ανεβάστε την απόδειξη διεύθυνσης με ημερομηνία έως 3 μηνών.
- Επιβεβαιώστε την ιδιοκτησία της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.
- Περιμένετε το αποτέλεσμα του ελέγχου εντός 48 ωρών.
Πότε ζητούμε πηγές κεφαλαίων
Σε ορισμένες περιπτώσεις το έγγραφο ταυτότητας δεν αρκεί: χρειαζόμαστε να δούμε και την προέλευση των χρημάτων. Το ζητάμε όταν οι αθροιστικές καταθέσεις σας υπερβούν τα 10.000 EUR, όταν το ποσό της κατάθεσης δεν είναι συμβατό με το προφίλ του λογαριασμού σας ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστο μοτίβο παιχνιδιού και συναλλαγών.
Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων δεχόμαστε μισθολόγια, εκκαθαριστικά φορολογικής δήλωσης, βεβαιώσεις σύνταξης, τραπεζικές κινήσεις ή έγγραφα πώλησης περιουσιακών στοιχείων. Ο σκοπός είναι ένας και μόνο ένας: να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμες δραστηριότητες. Ανταποκριθείτε άμεσα, γιατί η κίνηση παραμένει σε εκκρεμότητα μέχρι να λάβουμε τα έγγραφα.
Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια
Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο, και οι συναλλαγές που σημαίνονται εξετάζονται χειροκίνητα από το τμήμα συμμόρφωσης. Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις επιστρέφονται στην ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός, και στην περίπτωση κρυπτονομισμάτων στο ίδιο πορτοφόλι από το οποίο προήλθε η κατάθεση. Έτσι κλείνουμε τον κύκλο των χρημάτων και κανείς τρίτος δεν μπορεί να εισάγει ή να αφαιρέσει κεφάλαια από τον λογαριασμό σας.
Η ελάχιστη κατάθεση και η ελάχιστη ανάληψη είναι 20 EUR. Το ημερήσιο όριο ανάληψης είναι 5.000 EUR και το μηνιαίο 20.000 EUR. Δεν χρεώνουμε προμήθειες στις μεταφορές μας, αν και κάποιοι πάροχοι πληρωμών μπορεί να εφαρμόζουν δική τους χρέωση. Οι αναλήψεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εκτελούνται εντός 24 ωρών, ενώ σε κάρτες και τραπεζικό έμβασμα σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.